La planificación de la herencia es una cuestión fundamental para garantizar que el reparto de bienes y derechos se ajuste a los deseos del testador, así como para evitar que surjan posibles conflictos entre los herederos. En España, el derecho hereditario se encuentra regulado en el Código Civil, el cual establece unas determinadas normas que rigen tanto la herencia testamentaria como la no testamentaria. Sin embargo, no todos los testamentos y herencias son iguales, y es fundamental conocer sus particularidades para tomar determinadas decisiones con conocimiento de causa, ya que, estas decisiones tienen consecuencias directas en los herederos.
Por este motivo, a continuación, vamos a tratar de explicar qué son las herencias testamentarias, qué tipos existen, y cómo se diferencian de las herencias no testamentarias. Si necesitas asesoramiento personalizado en relación a herencias y testamentos, en https://garanley.com/, encontrarás un equipo de abogados especializados que te proporcionarán orientación legal profesional que son capaces de adaptarse a cada caso y resolver cualquier duda que puedas tener.
¿Qué es una herencia testamentaria?
Una herencia testamentaria es aquella que se distribuye conforme a la última voluntad de una persona reflejada en un testamento. Este documento es esencial para garantizar que los bienes y los derechos de una persona fallecida se repartan de acuerdo con sus deseos, aunque siempre debe respetar las limitaciones impuestas por ley. De este modo, existen tres tipos de testamentos en España:
- Testamento abierto: Es el más común y se debe redactar ante notario, quien se encarga de recoger la voluntad del testador adaptando sus exigencias para garantizar que este cumpla con la normativa vigente.
- Testamento cerrado: En este, el contenido permanece en secreto y sólo se debe revelar tras el fallecimiento del testador. También debe ser entregado al notario en sobre cerrado y sólo se conoce la última voluntad hasta el momento en que el notario abre el sobre para conocer su contenido.
- Testamento ológrafo: Es un tipo de testamento redactado y firmado íntegramente a mano por el testador, sin intervención de un notario, aunque para que sea válido requiere ciertos requisitos legales y una posterior protocolización.
A su vez, podemos decir que la herencia se divide en tres partes iguales. Primero, debemos mencionar la legítima, que supone un tercio del total de bienes de la herencia que la ley reserva obligatoriamente a determinados herederos, como hijos o descendientes directos.
Por su parte, tenemos el tercio de mejora, que permite dar un mayor beneficio a uno o varios herederos forzosos, incrementando su participación en la herencia. Por último, tenemos el tercio de libre disposición, que se suele asignar libremente a cualquier persona o institución que el testador elija, sin ningún tipo de restricción legal.
Herencia testamentaria
La herencia testamentaria es aquella que se debe regir por lo dispuesto en el testamento. El testador tiene la posibilidad de decidir cómo se repartirán sus bienes entre los herederos, siempre que respeten las limitaciones legales, como la legítima, el tercio de mejora, a pesar de que tiene la posibilidad de entregar el tercio de libre disposición a la persona que considere sin que haya necesariamente ningún tipo de consanguinidad.
En este tipo de herencia, el testador se asegura que se cumplan sus deseos en cuanto al reparto del patrimonio y, además, permite prevenir conflictos al reducir las disputas familiares, ya que las instrucciones quedan bien claras sobre la distribución de los bienes para cada una de las partes.
Además, también beneficia al testador, ya que tiene un tercio para favorecer a ciertas personas o instituciones, e incluso establecer condiciones específicas para la transmisión de bienes. En este caso, los herederos deben presentar el testamento y los certificados correspondientes para proceder con la aceptación de la herencia y el posterior reparto de bienes, derechos y obligaciones.
Herencia no testamentaria o intestada
Cuando una persona fallece sin haber otorgado testamento estamos en otro caso, ya que se genera una herencia no testamentaria, también conocida como intestada o ab intestato. En estos casos, el reparto de los bienes se debe llevar a cabo conforme a las reglas de sucesión legal establecidas en el propio Código Civil.
En el orden de sucesión, primero van los descendientes, como los hijos, que tienen prioridad y se reparten la herencia en partes iguales, respetando la legítima y, si los hijos ya han fallecido, les toca a los nietos en las mismas condiciones. En caso de no tener hijos y nietos, los siguientes en orden de prioridad serían los ascendientes, es decir, los padres o los abuelos de la persona fallecida.
El cónyuge viudo puede recibir la herencia siempre y cuando no haya descendientes ni ascendientes. Los siguientes en orden de prioridad que indica el Código Civil son los hermanos, sobrinos y otros colaterales En caso de que no existan los anteriores, heredan los familiares colaterales hasta el cuarto grado y si no se encuentran herederos hasta el cuarto grado, la herencia ya pasaría a manos del Estado.
Diferencias entre la herencia testamentaria y no testamentaria
A diferencia de la herencia testamentaria, en la sucesión intestada no cabe la posibilidad de personalizar el reparto de bienes, sino que se realiza de acuerdo a lo establecido por ley. Además, suele implicar procedimientos administrativos más largos y complejos para identificar a los herederos y poder distribuir la herencia como es debido.
Entender los tipos de herencia testamentaria y cuáles son las diferencias con las herencias no testamentarias resulta esencial para garantizar que el reparto del patrimonio se realice conforme a los deseos del testador o, en su defecto, a la ley. La herencia testamentaria brinda una mayor seguridad jurídica, permite evitar conflictos entre herederos y adaptar la distribución del patrimonio a las necesidades específicas del testador y de sus beneficiarios más directos.
Si necesitas asesoramiento sobre testamentos o gestión de herencias, como hemos comentado más arriba, en Garanley encontrarás un equipo de expertos en derecho sucesorio que te ayudará a tomar las decisiones más adecuadas en cada caso. Por ello, planificar correctamente la herencia, brinda un extra de tranquilidad.